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泰州ISO9001認(rèn)證…9001認(rèn)證

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隨著我國商業(yè)銀行制度改革的不斷深化，銀行間競爭的不斷白熱化，推行ＩＳＯ９０００認(rèn)證將成為商業(yè)銀行提高內(nèi)外部競爭力的一個新的熱點。撇開ＩＳＯ９０００認(rèn)證為銀行所帶來的社會聲譽(yù)不談，本文擬簡單剖析實施ＩＳＯ９０００對商業(yè)銀行內(nèi)控制度建設(shè)的作用，以及商業(yè)銀行推行ＩＳＯ９０００的注意事項，供銀行同仁們作為決策的參考，并希望能夠為ＩＳＯ９０００專業(yè)界同行在此方面展開更加深入的研究起到拋磚引玉的作用。 
     
      我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度建設(shè)——８０年代以來的探索 
     
     ８０年代末以來，鑒于頻繁發(fā)生的國際金融動蕩和危機(jī)，以及不斷出現(xiàn)的銀行惡性事件，我國一些商業(yè)銀行開始研究加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)。８０年代末，深圳特區(qū)一些商業(yè)銀行開始借鑒實施某些經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家普遍實行的內(nèi)部控制制度。其后，包括國有銀行在內(nèi)的整個商業(yè)銀行系統(tǒng)先后導(dǎo)入實施這些制度。９０年代以來，建設(shè)銀行實行了"審貸分離"的信貸管理制度；招商銀行實行了貸款責(zé)任人制度以及授信限額管理制度；工商銀行制定了"中國工商銀行經(jīng)營管理十大禁"等等措施。國家也在借鑒國外銀行內(nèi)部控制制度實踐的基礎(chǔ)上，於１９９７年５月制定發(fā)布了《加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則》。這些都是從不同層面對商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度建設(shè)進(jìn)行的實踐和探索。 
     然而，由于種種原因，我國商業(yè)銀行內(nèi)控制度建設(shè)還存在許多不盡如人意的地方，比如： 
     1. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度建設(shè)還不夠全面、細(xì)化，不少制度規(guī)定還比較粗略、模糊。 
     2. 內(nèi)部控制制度執(zhí)行、落實的剛性較差，上傳下達(dá)的折扣較大。 
     3. 銀行內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門在具體行使職能時，存在職責(zé)不夠明確的現(xiàn)象，或者"齊抓共管"或者"互相推諉"，未形成科學(xué)的協(xié)調(diào)與制約機(jī)制。 
     4. 人力資源管理制度不是很適應(yīng)風(fēng)險控制的需要。 
     5. 新興業(yè)務(wù)（表外業(yè)務(wù)特別是風(fēng)險較大的衍生金融業(yè)務(wù)）的開拓與相應(yīng)的控制制度存在"時差性"脫節(jié)。 
     6. 計算機(jī)風(fēng)險控制系統(tǒng)仍有待完善。 
     可以說，十多年來，我國商業(yè)銀行內(nèi)控制度建設(shè)已經(jīng)取得了很大成就，但仍需從不同途徑探索科學(xué)的方法，不斷充實和完善商業(yè)銀行內(nèi)控制度建設(shè)的理論和實踐。


泰州ISO9001認(rèn)證…9001認(rèn)證

更新時間：2023/12/20 9:28:46